Comment fonctionne le levier en trading ? (Explication précise)

Last Updated on 9 June 2024 by Marc Munier

Comment utiliser le levier en Trading ?

Le levier en trading, “leverage“ en anglais est le fait de pouvoir utiliser plus d’argent que l’on a, pour trader. Si par exemple vous avez 1,000€ et que vous avez un levier de x10, cela voudrait dire que vous pouvez Trader jusqu’à 10,000€ (1,000 x 10 ça fait 10,000€). 

Si vous avez un levier égal à 100, ça voudrait dire que vous pouvez aller jusqu’à 100,000€ d’investissement ou de Trading en termes de positions et de volumes. C’est assez dangereux de le faire et dans l’absolu mieux vaut ne pas du tout utiliser de levier. C’est-à-dire, que si vous avez que 1,000€ vous pouvez trader ou investir à hauteur de 1,000€ de produits. 

Donc afin de prendre le moins de risque possible on ne va pas utiliser de levier.

Pourquoi c’est dangereux d’utiliser le levier ? 

C’est intéressant dans le sens où on peut faire plus que ce qu’on a. Les gains peuvent potentiellement se démultiplier, et là où c’est très dangereux, c’est que les pertes peuvent aussi se démultiplier.

Si on prend un exemple où on a que 1,000€ sur un compte. Et un levier de 100 (donc 1,000 x 100 ça nous fait 100,000€). C’est-à-dire qu’avec 1,000€ de marge sur notre compte de Trading on peut trader jusqu’à 100,000€ de produits divers et variés sur une ou plusieurs positions. Cela représenterait notre capacité maximale.

On n’est bien sûr pas obligé d’utiliser le levier de 100. On peut très bien faire des petites positions, en tradant jusqu’à 1,000€ de positions ce qui correspond à notre marge.

Attention aux volumes

Maintenant, imaginons que vous tradez jusqu’à 100,000€ en utilisant le levier au maximum, et que vous perdez dans les positions 1%, juste 1% ! Que ce soit sur un produit ou sur plusieurs, si vous perdez 1% sur ces 100,000€ (1% c’est assez peu finalement) vous perdriez 1,000€.

Mais 1.000€ correspondent à votre marge initiale donc votre marge serait consommée, elle serait cuite et vous seriez mort. Votre compte s’arrêterait. Les positions seront automatiquement fermées. Et vous auriez perdu vos 1,000€ car vos positions qui valaient au total 100,000€ ont perdu 1%.

Si en revanche vous gagnez 1% sur les 100,000€ ça fait +1000€, ça voudrait dire que votre balance serait passée de 1000 à 2000€, et si vous fermez les positions vous auriez eu 1000€.

Gérer les risques

Il faut donc vraiment raisonner en termes de risque et en termes de pertes potentielles. Plus on utilise de gros leviers plus les variations de prix en termes de marché vont avoir un gros impact sur votre marge.

Là j’ai pris l’exemple d’un levier de x100. Mais il y a des courtiers sur CFD qui peuvent vous proposer des leviers de x200, x300 même 500 ou plus.

Vous voyez bien que c’est très dangereux. Car en prenant de grosses positions la moindre variation de marché par rapport à ces positions va avoir un impact direct sur votre marge. Et si celle-ci est que de 500€ ou de 1000€ cette variation pourrait vous terrasser complétement. Il faut vraiment faire attention par rapport à l’utilisation du levier en général.

Ce qui est recommandé est d’aller sur la plateforme de Trading et de modifier le levier maximum. Si automatiquement vous avez un levier de par exemple x300, x250 ou x200 vous pouvez le réduire. Par exemple, x10 maximum ou x5, afin de ne pas prendre trop de risque.

Puisque quand vous êtes dans le feu de l’action, peut-être que vous allez acheter ou vendre des positions sans trop connaitre le volume équivalent. Car si le courtier vous laisse faire avec un gros levier vous allez pouvoir prendre ces positions. Et vous allez potentiellement perdre beaucoup et très rapidement. Donc la première chose à faire est de réduire votre levier maximum autorisé et le mettre à x5, x10. 

Quel est le levier autorisé acceptable si vous faites du Trading ?

Bien sûr ça va dépendre de votre capital initial. Car si vous commencez avec un très petit capital du style 500€ ou 1000€, vous allez peut-être avoir besoin d’un peu plus de levier pour pouvoir commencer à prendre plus de positions.

Maintenant si votre compte grandit et que vous avez un capital en tout cas initial plus important, je vous conseille vraiment de baisser votre levier au maximum. x3, x4 ou x5 maximum, le but étant de pouvoir trader avec un levier de 0, c’est-à-dire un levier de x1 ou pas de levier. 

Encore une fois, si vous commencer avec un petit capital initial et un gros levier, la moindre variation de marché contre vous va vraiment vous manger rapidement votre marge. Et vous allez être à sec très rapidement.

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