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🥇 Pour ou contre investir dans l’or ?

investing in gold

Last Updated on 23 December 2023 by Marc Munier

Investir dans l’or est une stratégie populaire depuis des siècles, remontant aux civilisations anciennes, lorsque l’or était utilisé comme monnaie et symbole de richesse et de pouvoir. Aujourd’hui, l’or reste un investissement populaire pour diverses raisons, mais il n’est pas sans avantages et inconvénients. En tant qu’investisseur, il est essentiel de comprendre les avantages et les inconvénients potentiels d’un investissement dans l’or et de déterminer si cela correspond à vos objectifs d’investissement et à votre tolérance au risque.

Dans cet article, nous explorerons les avantages et les inconvénients d’investir dans l’or, fournirons un aperçu de la performance historique de l’or et mettrons en évidence les facteurs clés à prendre en compte avant de prendre une décision d’investissement. Que vous soyez un investisseur chevronné ou un débutant cherchant à diversifier votre portefeuille, cet article vise à vous fournir une compréhension complète de l’investissement dans l’or et à vous aider à prendre des décisions éclairées qui correspondent à vos objectifs d’investissement.

Avantages d’investir dans l’or

1. Couverture contre l’inflation

L’un des principaux avantages de l’investissement dans l’or est sa capacité à servir de protection contre l’inflation. L’or a historiquement maintenu son pouvoir d’achat au fil du temps, même si les devises et autres actifs peuvent perdre de la valeur en raison de l’inflation.

En période d’inflation, la valeur de l’or a tendance à s’apprécier à mesure que les investisseurs se ruent vers des actifs refuges qui peuvent contribuer à protéger leur pouvoir d’achat. En effet, l’offre d’or est relativement fixe, ce qui signifie que sa valeur est moins susceptible d’être érodée par l’inflation.

2. Diversification

Un autre avantage d’investir dans l’or est son potentiel de diversification. L’or n’est pas fortement corrélé avec d’autres classes d’actifs comme les actions et les obligations, ce qui signifie que son inclusion dans un portefeuille peut contribuer à réduire le risque global.

En diversifiant votre portefeuille avec de l’or, vous pouvez contribuer à réduire votre exposition à la volatilité des marchés et potentiellement générer des rendements plus constants au fil du temps.

3. Performance historique

À long terme, l’or est historiquement un bon investissement. De 1971 à 2020, le prix de l’or a augmenté à un taux annualisé de 8,4 %, dépassant l’inflation et de nombreuses autres classes d’actifs.

Bien que les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs, la performance historique de l’or peut rassurer les investisseurs sur le fait qu’il peut s’agir d’un investissement fiable à long terme.

4. Liquidité

Un autre avantage d’investir dans l’or est son niveau élevé de liquidité, qui facilite l’achat et la vente sur le marché. L’or peut être facilement converti en espèces, ce qui en fait un choix populaire pour les investisseurs qui souhaitent pouvoir accéder rapidement à leur argent en cas de besoin.

L’or est négocié sur les bourses mondiales de matières premières, ce qui signifie qu’il peut être acheté et vendu à tout moment pendant les heures de marché. Cela en fait un actif très liquide, surtout comparé à d’autres actifs physiques comme l’immobilier ou les objets de collection, qui peuvent être plus difficiles à vendre rapidement.

Cependant, il est important de noter que toutes les formes d’or ne sont pas également liquides. L’or physique, comme les pièces ou les lingots, peut être moins liquide que les ETF ou les contrats à terme sur l’or. Les investisseurs qui choisissent d’investir dans l’or physique doivent prendre en compte les coûts de stockage et de transport, ainsi que les risques potentiels de vol ou de détérioration.

Inconvénients d’investir dans l’or

1. Manque de potentiel de revenus

L’un des principaux inconvénients de l’investissement dans l’or est son manque de potentiel de production de revenus. Contrairement aux actions ou à l’immobilier, l’or ne génère aucun revenu ni dividende, les investisseurs doivent donc compter uniquement sur l’appréciation de son prix pour générer des rendements.

Cela signifie que les investisseurs qui recherchent un revenu régulier sur leurs investissements feraient peut-être mieux de chercher ailleurs.

2. Stockage et sécurité

L’or physique doit être stocké dans un endroit sûr et protégé contre le vol, ce qui peut ajouter des coûts et des risques supplémentaires à l’investissement.

Les investisseurs qui choisissent d’investir dans l’or physique doivent soit le stocker eux-mêmes, soit payer pour un stockage sécurisé, ce qui peut réduire les rendements potentiels. De plus, l’or peut être vulnérable au vol, ce qui signifie que les investisseurs doivent prendre des précautions supplémentaires pour protéger leur investissement.

3. Volatilité

Un autre problème potentiel avec l’or est sa volatilité. Bien qu’il puisse constituer une protection utile contre l’inflation et l’incertitude économique, il peut également connaître de fortes fluctuations de prix à court terme, ce qui peut être difficile à gérer pour certains investisseurs.

Les prix de l’or peuvent être influencés par divers facteurs, notamment les événements géopolitiques, les données économiques et le sentiment des investisseurs. En conséquence, l’or peut être un investissement volatil qui peut ne pas convenir à tous les investisseurs.

4. Utilisation industrielle limitée

Contrairement à d’autres métaux comme le cuivre ou l’argent, l’or a un usage industriel limité. Cela signifie que sa valeur dépend largement de son utilisation comme réserve de valeur et moyen d’échange, plutôt que de son utilisation dans l’industrie manufacturière ou dans d’autres industries.

Même si cela ne fait pas nécessairement de l’or un mauvais investissement, cela signifie que sa valeur est plus étroitement liée à son statut de monnaie et d’actif refuge.

En résumé, si investir dans l’or présente des avantages, comme le fait de servir de couverture contre l’inflation, d’offrir une diversification, des performances historiques et une liquidité élevée, il présente également des inconvénients, notamment le manque de potentiel de production de revenus, d’exigences de stockage et de sécurité. , la volatilité et l’utilisation industrielle limitée.

Il est donc essentiel que les investisseurs examinent attentivement les avantages et les inconvénients d’un investissement dans l’or et évaluent si cela correspond à leurs objectifs d’investissement, à leur tolérance au risque et à leur stratégie globale de diversification de portefeuille. Comme pour tout investissement, il est important d’effectuer des recherches approfondies et de demander conseil à un professionnel avant de prendre une décision d’investissement.

Marc Munier
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